盘点2019P2P网贷各月大事件一览新

来源：P2P日报

还有不足一周时间，年便要离我们而去。

这一年对于P2P网贷来说非常难捱，这个命途多舛的行业开始战战兢兢、如履薄冰。

年初，据零壹数据统计，正常运营的平台尚有家，截止发稿日，仅剩家。年初，拥抱合规是非常热火的词汇；年底，转型、退出成了主流的选择。

本文历数今年P2P网贷行业逐月发生的大事件，记载这个全年皆凛冬的年。

1月：号文明确清退旋律1号文主提数据报送

1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（俗称《号文》），明确进行名单制管理，对网贷机构作出分类处置指引，主要分为已出险已立案、已出险未立案、僵尸类机构、高风险机构、正常运营机构等。

以清退为主旋律的《号文》，一经发布就引发了市场的一片哀嚎。

互金整治办于年1月向各省互金整治小组办公室下发了《关于进一步做实P2P网络借贷合规检查及后续工作的通知》（下称《1号文》）。

《1号文》明确提出，完成行政核查的P2P平台，需逐步完成实时数据接入，统计监测数据应报送至国家互联网金融风险分析技术平台网贷机构统计报送系统，信息披露数据应披露在全国互联网金融登记披露服务平台。

与《号文》的清退基调不同，《1号文》的核心是积极推进行政核查、报送数据、整改验收。对于不愿意进行实时数据接入、不进行全面信息披露或者不实披露的机构，整治办将按照不配合专项整治工作逐步予以清退。

两则文件之下，引领了全年的清退浪潮。

2月：公安部公布年P2P犯罪数据

2月20日，全国公安机关打击非法集资犯罪和猎狐专项行动视频会议在京召开。会议通报显示，年全国公安机关对余个网贷平台立案侦查，查封、扣押、冻结涉案资产价值约百亿元；依法查处非法集资、传销犯罪案件1.6万余起，涉案金额余亿元，彻底摧毁了余个重大跨区域犯罪网络；全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃猎狐行动，先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯名。

公安部副部长孟庆丰强调，面对当前非法集资犯罪新形势新特点，要重点打击互联网金融领域的非法集资案件。把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件，互联网金融领域的非法集资案件，打着私募基金幌子的非法集资案件，涉及各类交易场所的非法经营、非法发行证券、合同诈骗、非法集资案件等。

3月：3·15晚会曝光高炮

央视3·15晚会曝光高炮高息现金贷乱象以及背后暴力催收产业后，多地监管部门开展排查活动。

3月16日，北京互金协会发布公告称，已经紧急成立专项处置小组，协调律师、专家等行业人士，立刻进行一轮全市范围内的摸排检查行动。3月19日，北京互金协会表示，排查范围包括全市非持牌放贷机构及参与上一轮自律检查的网贷机构。随后，广州、厦门也发布类似通知，要求立即下架所有现金贷或变相现金贷产品。

3月20日，中国互联网金融协会发布相关通知，要求各会员机构应针对高息现金贷、收取砍头息、暴力催收等违规业务开展全面自查工作，并于3月底前向互金协会提交自查报告，对自查发现的问题应立即整改。对于仍开展高息现金贷、收取砍头息、暴力催收等违规业务的会员机构，协会将严肃处理，情节严重的取消其会员资格。

3月底，网贷行业爆炸性消息此起彼伏，运营10年的行业老大哥红岭创投宣布清盘，紧接着团贷网被立案，口袋理财被查。

4月：备案试点工作方案流出

4月3日，据财新网消息，监管有意争取在年下半年在部分发达地区开展P2P网贷试点备案工作，完成少量机构的备案登记。在总结试点经验的基础上，预计年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记。

根据该文件，P2P平台的经营更强调属地化管理，同时平台要有充足的资金实力，才能继续经营下去。备案登记的流程也非常繁琐，需要经过地方互金整治办、中央及地方金融监管部门等多层级审核，方能完成。

5月：多家平台开启实缴注册资本增资潮

由于4月流出的试点备案工作方案对平台的准入门槛提出要求，多家平台开启了注册资本与实缴资本的增资模式。

5月以来，泰然金融、投哪网、首E家、民生易贷、91旺财、和信贷、拓道金服、网信普惠、爱投金融等平台陆续增资。其中，91旺财注册资本增至万，首E家增至1亿元，其余平台均增至5亿及以上。

6月：网传的备案继续延期

网传的试点备案方案，在6月未有明确进展，备案继续延期。但上半年，平台上市、融资、并购的消息不断，平台的增资行动也在继续。

上半年的问题平台中，清退和网站关闭两类平台占比最高，立案已不再是主旋律。据零壹智库不完全统计，已至少有79家平台良性退出，61家平台成功转型，其中年上半年良性退出平台共50家。

7月：备案试点变成监管试点

7月初，互金整治领导小组和网贷整治领导小组联合召开了网络借贷风险专项整治工作座谈会，将试点备案变为监管试点，会议之上只字未提备案二字。

座谈会议提出，按照成熟一家、纳入一家的原则将基本合格的网贷机构纳入试点。

7月有翼龙贷、爱钱进等平台增资；宜人贷品牌升级为宜人金科，收购道口贷，进行战略整合；玖富赴美IPO；泰然金融借壳上市公司iFresh爱新鲜被提示退市风险；网信普惠、工场微金出现逾期。

8月：玖富成功上市证大戴志康自首

8月15日，玖富集团于美东时间8月15日正式登陆纳斯达克，交易代码为JFU；发行价为每股ADS9.5美元，开盘上涨14.5%至10.88美元，IPO募集资金则为8,万美元。玖富是今年继你我贷之后第二家成功上市的平台，从递交IPO到成功上市用时不足1月，速度较快。

8月12日，证大集团旗下P2P平台捞财宝在其

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